李小华律所为被告人港籍涉1700万保险诈骗案辩护法院判决减轻处罚

李小华高级律师  上海李小华律师事务所

一、基本事实

检察机关指控：被告人C（港籍）在实际负责管理上海S公司（韩国投资）纺织部业务期间，为虚增公司业绩，与公司法定代表人共同商定开展高息借贷业务，通过签订虚假贸易合同、制作虚假货物交接凭证等方式，虚构贸易背景，向H公司出借资金1880万元，S公司使用上述虚假合同向保险公司投保国内贸易信用保险，并利用虚假贸易合同等材料，骗取保险公司保险理赔金1700余万元。

被告单位S公司以非法占有为目的，故意虚构保险标的，进行保险诈骗活动，数额特别巨大，被告人C作为被告单位的其他直接责任人员，均应以保险诈骗罪（单位）追究其刑事责任，向法院提起公诉。

二、争议焦点

1、被告人C劳动合同、职务任免均在香港S公司，能否作为被告单位的直接责任人员承担相应刑事责任？

2、被告人C没有分得赃款，能否认定非法占有为目的骗取保险款项？

三、法律规定

《中华人民共和国刑法》第一百九十八条：有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；

单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。

四、辩护策略

鉴于被告人C的妻子委托中国委托公证人及香港律师提供《声明》证实：C与香港S公司签订劳动合同，香港S公司为其发放薪酬，C向香港S公司提出辞职。

上海李小华律师事务所李小华律师提出辩护意见：

1、被告人C不是被告单位S公司的员工，而是香港S公司员工，不应承担被告单位S公司犯保险诈骗罪的刑事责任；

2、被告人C没有获取任何利益，不具有保险诈骗罪的犯罪故意和客观结果。

归纳：现有证据不能排除被告人C没有非法占有为目的，骗取巨额保险款项的合理怀疑。根据我国刑法谦抑性原则，对被告人C作出公正判决。

五、法院判决

浦东新区人民法院认为：被告单位S公司以非法占有为目的，故意虚构保险标的，进行保险诈骗活动，数额特别巨大，被告人C作为被告单位的其他直接责任人员，以非法占有为目的，直接参与保险诈骗活动，其行为均已构成保险诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。被告人C在共同犯罪中其次要作用，系从犯，均应当减轻处罚。本院为保护国家金融秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》之规定

法院依法判决：

1、被告单位S公司犯保险诈骗罪，判处罚金人民币二百万元。

2、被告人C犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六年。

六、合规启示

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本案辩护律师：李小华（执业证号：13101199310434143 ，欢迎通过全国律师执业诚信信息公示平台[credit.acla.org.cn]核实）。

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